证券时报记者詹晨专访基金投顾试点机构
自首批基金投顾试点机构开展业务满一年以来，基金投顾业务受到了市场的广泛关注。在这一年中，以先锋领航投顾为代表的部分机构取得了引人注目的进展，为投资者带来了全新的投资体验。
先锋领航投顾，作为全国首家获批的独立基金投顾试点机构，与全球领先的公募基金管理人——先锋领航联合成立。其推出的“帮你投”服务已经服务了超过百万客户，其中男性客户占比63%，一二线城市客户占比55%。
先锋领航投顾CEO张宇在接受采访时表示，未来5年智能投顾将成为服务全球亿级大众的重要力量。他表示，基金投顾业务的核心价值在于与投资者沟通并长期同行，帮助投资者规避盲目选择、频繁申赎、短期持有等行为。
“帮你投”服务以“打造人人可用的‘五心’理财服务”为目标。基于数据算法，该服务能够实现快速智能匹配基金投资策略和全自动化智能调仓。更重要的是，它引入了先锋领航的独家专利——全球资本市场模型（VCMM），为投资者提供智能资产配置工具，能够预测各类资产的收益率、波动率和相关性。与传统的预测模型不同，VCMM模型专注于预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报。这一模型在先锋领航全球超过3000万投资者的资产管理服务中得到广泛应用，过去20年为全球客户赚取了超10万亿元的收益。
除了智能化的投资管理，“帮你投”还注重客户服务和教育。在投前、投中、投后的全生命周期中，通过各类服务和干预，帮助投资者养成更好的投资习惯，平滑风险，为投资者带来更为稳健的投资收益。值得一提的是，“帮你投”APP在短短一年间推出的超过160期投教内容，相关内容观看次数达到了惊人的1200万人次。
随着新一轮试点资格答辩的完成，基金投顾业务将迎来新的力量。先锋领航发力智能投顾，通过“帮你投”服务引导客户形成健康的理财习惯。随着市场的不断发展和技术的进步，智能投顾有望成为未来投资的主流方式，为更多的投资者带来更好的投资体验。
与此国联证券作为首批取得基金投顾试点资格的券商之一，也在中小券商投顾领域取得了显著成果。国联证券高度重视基金投顾业务，将其视为公司战略重点业务，并作为财富管理转型的重要途径。通过建立完善的投资决策委员会和专业的投研团队，国联证券的基金投顾业务为客户带来了良好的收益体验。各策略上线以来的业绩均超越了基准，尤其是基金投顾客户的平均盈利水平远超过客户自行投资基金的同期平均盈利。即使在市场经历大幅震荡下跌的环境下，基金投顾客户的平均收益率依然有所提升。
智能投顾不仅为投资者提供了便捷的投资工具，更改变了传统的投资模式，使理财更加普惠。随着市场的不断发展和技术的进步，基金投顾业务将持续为投资者带来更好的投资体验。国联证券以其线下网点的优势，构建了一支卓越的投顾服务团队，致力于为客户提供线下的投资基础教育及全方位的后续服务。在数字化金融的时代背景下，“帮你投”和国联证券的基金投顾业务如同一股清流，为投资者带来有价值的投资服务。
这两者不仅为投资者提供市场资讯和投教知识，更通过其专业的团队和独特策略为客户创造实实在在的收益。国联证券深刻理解“顾”在业务中的核心价值，始终坚持客户至上，通过其遍布各地的线下网点和专业的基金投顾团队，实现了“小客户也能享受大服务”的业务模式。
当市场风云变幻，投资者情绪不稳时，国联证券的策略团队能够迅速反应，与投资者进行深入的面对面沟通。他们传递市场动态信息和应对策略，稳定客户情绪，引导投资者避免盲目操作。
以2021年3月A股市场的剧烈波动为例，国联证券的基金投顾策略团队和服务团队迅速以“莫听穿林打叶声，何妨吟啸且徐行”为主题的公开信，给予投资者信心和安定。为了进一步释放投资者的恐慌情绪，他们还举办多场线下沙龙活动，邀请客户与策略团队交流。这些活动不仅有效地安抚了投资者的情绪，还获得了投资者的高度赞誉。
除了线下服务，国联证券还巧妙地运用了线上平台，为投资者提供多元化的服务。他们将投资策略、市场动态、基金优选等内容，通过图文、线上直播、短视频等生动有趣的形式呈现给投资者，实现了对客户的全生命周期陪伴。
与此国联证券与各大基金公司建立了紧密的合作关系，创新性地形成了以在线直播为媒介的交流服务模式。这种模式为国联证券和投资者之间搭建了一个良好的沟通桥梁。通过直播，国联证券分享投资理念和观点，拉近了投资者与基金经理之间的距离。这不仅帮助投资者更好地理解投顾策略所选基金的特点，还增强了客户对国联证券的信任感，提升了客户的投资体验。
国联证券的这些努力展示了其在服务投资者方面的专业性和用心。无论是市场的风云变幻还是投资者的情绪波动，国联证券都能以其专业性和温暖的服务，给予投资者最大的支持和帮助。他们不仅追求为投资者提供最佳的投资策略和市场信息，更注重引导客户培养长期投资理念和稳健操作。在变幻莫测的市场中，国联证券让每一位投资者都能感受到专业与温暖，共同稳健前行。
